创建财务模型

[Joyzfsddt66]

建立财务模型来计算需要多少投资并显示哪些因素影响公司的利润。使用公式在表格中维护财务模型非常方便，这样当输入数据发生变化时，所有数据都会自动重新计算。

寻找投资者时最大的错误就是只向他展示估计成本项目。财务模型描述了影响项目利润的所有因素。

这里需要预测销售计划，计算产品成本、工资成本、设备采购，考虑利润和可能的现金缺口。为此，我们准备了两份报告：

关于盈亏；
关于现金流。
仅有损益表是不够的，因为它不会显示潜在的现金缺口。现金缺口是指支出大于收入的情况。

假设 5 月底收银机中剩余 50,000 ₽，而企业需要 100,000 ₽ 来支付 6 月份的当期开支。这意味着您需要从某个地方获取 50,000 ₽。为了避免不得不跑到银行贷款，将这些时刻考虑在内并将其计入投资金额中也很重要。这就是现金流量表的用途。

如果您计算每月的收入和支出、计算利润并在每个月末和月初汇总余额，则可以将两个报告保存在一张表中。为此，请按月列出所有支出和计划收入。接下来，计算每个月的利润：从收入中减去支出。

我们来数一下余数：

月初余额。第一个月，收入很可能为零，因为收入无法弥补成本。在其他月份，我们会将月底的余额结转到月初。假设九月底的余额为 20,000 ₽，这意味着十月初的金额也将相同。
月末余额。我们将月初的余额和利润加起来。例如，十月底的余 脸书数据 额就是十月初的余额加上十月份的利润。如果您计划在本月额外注资，也请将其添加进去。假设您在三月份开了一家公司，八月份您需要投资以避免现金流缺口。然后确保将投资金额计入月底的余额中。
通常，这样的报告需要一年的时间来准备，但也可能需要更长的时间，例如 2-3 年。最主要的是，该期限不得短于投资回收期。

让我们用一个简化的例子来看一下财务模型。假设一家 IT 初创公司正在寻求资金来开发和推出网络服务。首先，我们来计算一下业务费用。该公司将投入 500,000 ₽ 开发这项服务。每月开支：

150,000 ₽ — 用于广告;
150,000 ₽ — 用于工资;
70,000 ₽ — 用于办公室租金;
50,000 ₽ — 用于缴税。
现在我们来计算一下营业收入。该网络服务的订阅费用为每月 667 ₽。企业家计划销售：

首月100份订阅；
接下来的 3 个月 - 400 个订阅；
再过 3 个月——700 个订阅；
然后达到最低销售量-从1500个订阅开始。
在表格中，我们总结了收入和支出的数据，计算了月初和月末的利润和余额。这是我们得到的：