这就是为什么财务模型还必须

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财务模型由什么组成？
让我们回到木制家具生意的例子。实际上，一家公司的完整财务模型比所呈现的示例更为广泛。完整版本包括负责公司内部不同经济方面的几个表格或块。

该示例展示了财务模型的第一部分和主要部分，展示了创收方法和销售漏斗、期望收入指标、所有类型的费用，并显示最终净利润。这被称为收入与支出计划（IEP）。

但除了现金流量计划外，企业的所谓现金流量计划（或现金流量计划）都是单独以表格形式或者在收入、费用计算后立即进行的。财务模型的第三个独立信息块是公司的资产负债表。

BDDS
一旦我们确定了所有费用、收入，优化了关键业务指标，并利用现有资源为公司获得了最高的利润，我们就可以详细制定模型并制定现金流计划。

事实上，BDR 仅提供了组织一年内应实现的近似结果。同时，收入往往不等于所有现金收入，利润也不等于收银机和账户中的资金余额。


包括现金流计划。需要了解企业在任何特定时刻是否有足够的资金 萨尔瓦多电报筛选 来支付所有当前费用：购买原材料、广告、贷款等。因此，应按月保存交通安全数据。

为了正确制定销售计划和项目现金流计划，必须考虑流动资产以及所有预期的资金流入和流出：

账户中的资金余额；
来自公司核心活动的收入；
应收账款——客户欠公司的资金——例如，如果他们以延期付款的方式购买商品并在六个月内付款；
应付账款——公司必须转移给交易对手的资金，例如，购买生产用材料和原材料的延期付款；
生产成本；
投资流入；
支付贷款、税款、关税和其他费用。
所有流入和流出均记录一个月。此后，您可以将所有值相加并分析结果。目的是了解公司是否会在某个时候面临现金缺口——账户资金不足。如果某个月份的流出量明显大于流入量，就会发生这种情况。

如果现金流缺口不可避免，借助 PDDS，您可以提前了解情况，并为下个月或下个季度制定计划。此时，您应该在适当的时候关注额外的融资来源，以便企业不会濒临破产 - 例如，当所有资金都“流通”时，必须立即偿还贷款。


预测余额
资产负债表是显示组织在特定时间点的财务状况的表格。资产负债表反映公司的权益、负债（贷款、应付账款、其他借款）和资产，以及它们的价值在预测期内的变化。